Martes , Febrero 25 de 2020

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720 MUSD para combatir lavado de dinero en México

Autor: Ana Arenas A.

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LexisNexis Risk Solutions México estima que esa es la inversión que realizan las empresas mexicanas de servicios financieros para prevención el lavado de dinero en sus operaciones.

Para realizar mejores diligencias, así como tener alertas claras y eficaces sobre posibles operaciones de lavado de dinero, las empresas mexicanas de servicios financieros invierten al año hasta 720 millones de dólares.

Tener datos precisos y soluciones altamente capaces genera un grado de cumplimiento para todas las áreas críticas del negocios y apoya labores de marketing.

Lo anterior se desprende de los resultados del estudio ‘El verdadero costo del cumplimiento de la prevención de lavado de dinero en México’, realizado por LexisNexis Risk Solutions, a partir de las entrevistas a 56 ejecutivos del sector financiero, incluyendo bancos, empresas de inversión, empresas de gestión de activos y aseguradoras.

El análisis plantea que en los próximos cinco años la Inteligencia Artificial se convertirá en un aporte estándar del proceso, y que las organizaciones que utilizan una combinación de tecnologías de cumplimiento, por ejemplo, plataformas de procesamiento de datos en la nube o bases de datos compartidas, están en mejor posición para hacer diligencias y tener alertas claras y eficaces sobre posibles operaciones de lavado de dinero.

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Daniel Ortiz, director de Desarrollo de Negocios de LexisNexis Risk Solutions México, explicó que el estudio identificó que la distribución de los costos de cumplimiento es similar entre mano de obra y tecnología. Aún cuando las empresas más grandes utilicen el doble de empleados de tiempo completo en comparación con las empresas pequeñas.

Hendrik Alexander Peeters, gerente de Desarrollo de Negocios de LexisNexis Risk Solutions México, explicó que el 76% de las compañías indicó que los requerimientos de cumplimiento para el lavado de dinero afectaron negativamente la productividad en aproximadamente 55 horas del tiempo completo cada año.

“Los riesgos del lavado de dinero son altos en la economía mexicana, especialmente en relación con los ingresos del tráfico de drogas del crimen organizado, la extorsión y la corrupción”, detalló Peeters.

Los encuestados esperan que los costos de cumplimiento se eleven, esto como resultado del aumento de alertas a lo largo del año, y como parte del surgimiento de empresas de tecnología financiera.

El gasto medio y promedio anual del cumplimiento de la prevención de lavado de dinero puede involucrar varios factores como lo son: recursos humanos, tecnología y diversas actividades operativas.


Metodología del estudio

El estudio se realizó a través de una encuesta a 56 ejecutivos del sector financiero, incluyendo bancos, empresas de inversión, empresas de gestión de activos y aseguradoras.

La firma de investigación de mercado global que se encargó de recopilar la información fue KS&R, los datos se recolectaron vía telefónica durante marzo y abril.

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